Дебетовая карта сбербанка виза платинум. Платиновая карта Сбербанка: плюсы и минусы

Пакет услуг Сбербанк Премьер рассчитан на граждан, желающих получать максимум возможностей и привилегий при пользовании банковскими продуктами.

Особенности обслуживания в Сбербанк Премьер

Держатель пакета Сбербанк Премьер получает индивидуальное обслуживание со стороны Сбербанка: отдельная телефонная линия, личный менеджер, а также премиум-зоны в офисах.

Перечень услуг

В пакет входят такие продукты и услуги:

• Платиновые карты Премьер;
• Право открыть вклад в Сбербанке с повышенной ставкой;
• Льготные курсы при обмене валют и перемещении средств между счетами, открытыми в разных валютах;
• Специальные котировки на операции покупки и продажи драгметаллов для держателей пакета Премьер в Сбербанке;
• Скидка на аренду сейфа: 20%;
• Получение независимого медицинского заключения от иностранных специалистов для владельца и членов семьи до 2 раз в год по направлениям кардиология, неврология, онкология и др.

Также премиальным пакетом предусмотрена услуга Priority Pass для ожидания вылета в комфортных залах во многих аэропортах мира. Условия (перечень бесплатных услуг, количество сопровождающих, необходимость доплачивать за вход) могут отличаться в аэропортах. Уточнить детали по конкретному из них, можно на сайте Priority Pass;

Стоимость

Условия обслуживания пакета Сбербанк Премьер состоят в следующем:

• Первые 2 месяца пользования: бесплатно;
• С третьего: 2500 рублей в месяц.

Если на всех картах, вкладах и банковских счетах у владельца пакета находится сумма, превышающая 2,5 млн. рублей, доплата за обслуживание не взимается. При этом в расчет берется остаток на последнюю дату прошедшего периода.

Если отключить данный пакет от обслуживания в течение первого квартала, за третий месяц потребуется внести оплату, без учета величины остатка.

Как оформить и отключить пакет

Чтобы подключить пакет услуг, потребуется подойти в зону обслуживания премиальных клиентов и подать заявление. Также это можно сделать через форму обращения на сайте Сбербанка. Во втором случае достаточно указать в анкете свое имя и телефон и дождаться звонка от сотрудника. Он проинструктирует относительно последующих действий.

Для заключения договора обслуживания в рамках пакета Премьер, необходимо иметь лишь паспорт. После оформления, клиенту автоматически становятся доступны все возможности, предоставляемые пакетом. Одновременно можно заказать премиальные карточки, открыть вклад, оформить Priority Pass, страховку и др.

Если в пользовании предлагаемыми услугами надобность отпадает, стоит уточнить порядок, как отключить пакет Премьер Сбербанка. Для этого достаточно позвонить своему менеджеру и сообщить о пожелании отключить пользование. Это подразумевает необходимость отключить карточки, депозиты и другие продукты.

Если владелец пакета желает полностью отключить все сервисы Премьер, то сделать это проще, чем отказаться от части услуг, предоставляемых в рамках пакета.

Если клиент готов продолжить пользование некоторыми из них вне рамок пакета услуг, для него изменяются проценты или выдаются новые карты иного уровня, нежели Премьер. Менеджер проконсультирует относительно порядка оформления, возможно, потребуется подать отдельные заявления на изменения условий.

Преимущества премиум карт

В рамках пакета услуг Сбербанк Премьер, допустимо открыть до 5 карт Visa Platinum Премьер или World MasterCard Black Edition Премьер с валютой счета на выбор: рубль, доллар, евро. Допустимо заказать дополнительные карточки на трех человек, в т.ч. на детей от 7 лет.

Условия обслуживания

Пластик уровня Премьер наделен такими особенностями:

• Бесплатный СМС-сервис (с предоставлением полного спектра возможностей мобильного банка);
• Скидки при оплате в точках партнеров;
• Акции и уникальные предложения от партнеров Visa и MasterCard по всему миру;
• Оплата бесконтактно, в одно касание (без передачи пластика в посторонние руки);
• Программа защита покупок – страховка от кражи или повреждения приобретенной продукции на срок 3 месяца;
• Увеличение гарантийного срока на купленный товар в два раза (не более 2 лет);
• Подключение программы Спасибо от Сбербанка для накопления баллов.

Для удобства владельца рекомендуют подключить Сбербанк Онлайн, в котором предусмотрено выполнение практически всех банковских операций самостоятельно, без обращения в банк. Также можно отправлять заявки, создавать автоплатежи, шаблоны, подключать дополнительные сервисы.

Тарифы и комиссии

По условиям пакета Премьер в Сбербанке действуют такие комиссии и тарифы на пользование:

• Обслуживание и перевыпуск, в т.ч. дополнительных карточек: бесплатно;
• Пополнение: без комиссии;
• Снятие: 0% (0,5% — при выдаче суммы сверх лимита);
• Лимит на получение наличных: 0,5 млн. рублей в сутки, 5 млн. в месяц, 50 тыс. – в кассе Сбербанка, не обслуживающего счет, без наличия пластика;
• Экстренное получение наличных: 0%.

Отличия депозитов уровня Премьер

По условиям пакета услуг Премьер Сбербанка на депозиты действуют повышенные ставки: до 0,71-0,82% в сравнении с вложениями на стандартных условиях. Конкретные проценты зависят от длительности размещения денег и размера. Сегодня можно рассчитывать на такие тарифы:

• Вклад Особый Сохраняй: до 5,97% в рублях, до 1,53% в долларах. Программа рассчитана на размещение средств без права снятия или дополнения.
• Особый Пополняй: до 5,32% и до 1,32% соответственно. Разрешено вносить дополнительные суммы в период действия.
• Особый Управляй: до 5% и до 0,96%. Допустимо снимать части вложений до обязательного минимума и вносить средства без ограничений.
• Сберегательный счет: до 3%. Деньгами можно распоряжаться абсолютно свободно, выполняя операции, свойственные любому счету. При наличии сберегательного вклада происходит изменение процентов до соответствующих величин на следующий день, после подключения пакета Сбербанк Премьер.

Примечание: На депозиты в евро применяются минимальные тарифы 0,01%.

Заключения

Пакет Премьер Сбербанка предусматривает предоставление бесплатных премиальных карт, депозитов с улучшенными условиями, возможность получить полис и использовать иные привилегии. Использовать пакет Премьер можно бесплатно при соблюдении требования о поддержании определенного баланса. Подключение происходит в офисе. Процедура, как отключить пакет услуг Премьер Сбербанка, подразумевает переоформление некоторых продуктов, если клиент желает их использовать в дальнейшем на стандартных условиях.

Премиальные пакеты открывают широкие возможности и предоставляют своим владельцам особые привилегии. В статье мы проанализируем условия пакета «Сбербанк Премьер» и сравним его с предложениями конкурентов.

Преимущества пакета

«Сбербанк премьер» – это программа, созданная для успешных клиентов и объединяющая эксклюзивный сервис и премиальные банковские предложения. Преимущество сервиса заключается в обслуживании персональным менеджером в специальных зонах.

Премиальные карты

В рамках пакета возможно оформление до 5 премиальных дебетовых карт Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер. Все средства на премиальных картах застрахованы, действуют дополнительные страховые программы, в том числе страхование выезжающих за рубеж, программа «Защита покупок» и «Продление гарантии».

Специалисты «Консьерж –Премьер» осуществляют бронирование отелей и аренду авто, оказывают помощь владельцам автомобилей, помогают организовать досуг и путешествие, а также оказывают услуги переводчика. С картой «Priority Pass» клиенты Сбербанка имеют возможность пользоваться бизнес-залами ожидания в более чем 700 аэропортах в 100 странах мира.

Вклады на специальных условиях

При оформлении данного пакета действуют специальные ставки по вкладам .

«Премьер Сохраняй» оформляется по ставке до 7,05% годовых с учетом капитализации. При досрочном расторжении действуют специальные ставки. Проценты начисляются ежемесячно и капитализируются или выплачиваются клиенту.

Депозит «Особый Пополняй» можно оформить по ставке до 6,43% годовых в рублях, до 1,51% годовых в долларах США и 0,01% годовых в евро с учетом капитализации. Условия начисления процентов аналогичны вкладу «Премьер Сохраняй».

«Особый Управляй» с возможностью снятия и пополнения средств. Срок вклада и минимальная сумма такие же, как по остальным программам. Процентная ставка – до 6,13% годовых в рублях, до 1,21% годовых в долларах США и 0,01% в евро.

Банковские услуги

Для владельцев премиального пакета действуют скидки (в размере 20% стоимости) на аренду сейфа, продление аренды, обмен ячейки на большую и допуск расширенного круга лиц.

При продаже или покупке валюты с вклада на вклад или на банковскую карту и на продажу-покупку ценных металлов с использованием обезличенных металлических счетов устанавливаются льготные курсы и специальные котировки.

Обслуживание

С момента оформления программы и до последнего дня месяца следующего за месяцем заключения договора действует льготный период, в течение которого комиссия за обслуживание не взимается. Впоследствии, если в течение месяца на счету сохраняется не менее 2 500 000 рублей, то пакет услуг предоставляется бесплатно. В остальных случаях комиссия составляет 2500 рублей в месяц.

Обратите внимание

Если в течение месяца на счету сохраняется не менее 2 500 000 рублей, то пакет услуг предоставляется бесплатно

Обзор предложений других банков

Пакет «Приоритет» от ВТБ 24 предусматривает индивидуальное обслуживание в специально выделенной банковской зоне. Помощь в решение всех вопросов готовы оказать специалисты «Консьерж-сервиса». А для автовладельцев разработан сервис «Помощь на дорогах».

Клиенты банка могут оформить премиальную карту категории Platinum с функцией Cash-back с возможностью возврата на счет до 5% стоимости товаров и услуг. Оформление срочных вкладов в рублях, долларах США, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках производится на специальных условиях. Действуют льготные условия получения кредита наличными. А для путешественников представлены страховые программы «Защита путешественника» и «Защита карты».

Владельцы пакета «Максимум» в Альфа-Банке могут воспользоваться услугами персонального менеджера и выделенной телефонной линией. В пакет входит оформление до 6 дебетовых карт Visa Platinum Black и MasterCard World Black Edition, медицинская и юридическая поддержка в путешествиях, страхование по программам «Защита покупок» и «Продление гарантии». По желанию клиента оформляются ко-брендинговые карты или карты с индивидуальным дизайном.

Возможно открытие текущих и накопительных счетов в рублях, долларах США, евро, английских фунтах, швейцарских франках. Клиентам предлагаются специальные условия конвертации валюты и кредитования. Путешественники могут воспользоваться бонусной программой Alfa-Miles, в которую входит страховка, карта Priority Pass, снятие наличных без комиссии за рубежом, скидки до 20% на туристические услуги от партнеров.

Стоимость обслуживания пакета зависит от суммы минимальных остатков: до 1 000 000 рублей, 35 000 долларов и 27 000 евро – 3000 рублей в месяц, свыше – бесплатно. Второй вариант расчета стоимости – это сумма средних остатков по всем счетам клиента: бесплатно для суммы свыше 3 000 000 рублей, 100 000 долларов и 70 000 евро.

Альфа-Банк, в рамках пакета «Максимум», представляет широкий спектр услуг, что делает его наиболее привлекательным среди других предложений.

Райффайзенбанк предлагает услугу «Премиум Директ». Особенности услуги заключаются в выпуске 5 бесплатных премиальных карт Visa Platinum Premium Direct или MasterCard Platinum и до 3 кредитных карт с бесплатным обслуживанием. Владельцам пакета предоставляются удаленный персональный менеджер, доступ к службе «Консьерж Премиум», скидка на аренду сейфов и специальные условия открытия накопительных счетов.

Если суммарный баланс на конец месяца выше 1 000 000 рублей или суммарный баланс на конец месяца больше 500 000 рублей, а общая сумма операций по картам выше 25 000 рублей, или общая сумма ежемесячных операций по картам превышает 75 000 рублей, то обслуживание бесплатное.

Особенности предложений разных банков

Услуги, предоставляемые в рамках премиальных пакетов одного уровня в разных банках стандартны: страхование карты и держателя в путешествиях, выпуск бесплатных премиальных карточек, услуги «Консьерж сервиса», повышенные ставки по депозитам, скидки на банковские услуги.

Однако банки предлагают и дополнительные сервисы, например, у Райффайзенбанка выдаются бесплатные кредитки и предусмотрены скидки на аренду сейфов (также как и в Сбербанке). Альфа-Банк предлагает расширенные юридические услуги, карту Priority Pass (как и самом надежном банке), возможность накапливать мили для обмена на авиаперелеты (как и Райффайзенбанк) и снимать наличные за границей без комиссии.

В Сбербанке для владельцев пакета действуют специальные условия оформления депозита и льготные ставки при покупке-продаже валюты и драгоценных обезличенных металлов. А ВТБ 24 предлагает карту с функцией Cash-back и депозиты в фунтах стерлингов и швейцарских франках.

Стоимость обслуживания пакетов зависит от месячных остатков на счетах и объема операций по картам. Таким образом, каждый клиент может подобрать для себя оптимальный пакет услуг, исходя из собственных потребностей.

Читайте по теме

«Универсальный» вклад от Сбербанка

Не самый прибыльный, но самый гибкий депозит «Универсальный» от Сбербанка России, позволяет распоряжаться своими средствами по вашему желанию без каких-либо ограничений. Давайте поговорим о нем подробнее…

Карта уровня Платинум относится к линейке премиальных банковских продуктов и, соответственно, рассчитана на клиентов с высоким уровнем дохода. Карточка предусматривает более высокие тарифы обслуживания, однако, в то же время, открывает доступ к банковским услугам и возможностям, которые закрыты для других видов платежных инструментов. В статье мы подробно расскажем, как получить платиновую карту Сбербанка.

Требования к держателю

Получить платиновую карту может клиент банка, который соответствует следующим условиям:

• возраст от 18 до 65 лет
• постоянная или временная российская прописка
• необходимо предоставить оригинал паспорта (на момент оформления и выдачи карты документ должен быть действителен, при необходимости заменен по возрасту, а также без видимых повреждений)

Для нерезидентов, кроме основного документа, потребуется предоставить его нотариально заверенный перевод и миграционную карту.

Как заказать Visa Platinum

На сайте за 4 шага

Заявка оформляется на официальной странице Сбербанка, после чего клиенту в течение 7-10 дней приходит уведомление о готовности карточки и ПИН-конверта.

Предусматривает следующие действия:

1. перейти на страницу заказа карты
2. ввести личных данных – ФИО, эмбосированный текст (имя и фамилия), гражданство, адрес электронной почты, дата рождения, телефон
3. заполнить сведения паспорта и информацию об адресе проживания и прописке
4. выберете отделение выдачи

В офисе банка

Платиновая карта Сбербанка может быть оформлена в отделении, которое оказывает услуги физическим лицам.

Ответственный специалист банка проконсультирует клиента об условиях выпуска и использования карточки, расскажет о её дополнительных возможностях и о порядке начисления бонусов. В процессе оформления держатель указывает желаемую валюту счета и адрес филиала доставки.

Тарифы обслуживания Visa Platinum

Оформление платиновой карты Сбербанка производится только в рамках платежной системы Visa, ведение счета осуществляется в рублях, долларах или евро. Платежный инструмент имеет фиксированный срок действия – 3 года .

Стоимость

Банком определен размер платы за годовое обслуживание карты Visa Platinum, который составляет:

• по основной карточке – 4900 рублей (для – 100 долларов , 100 евро )
• по – 2500 рублей (75 долларов , 75 евро )

Тариф не меняется в зависимости от срока использования и является одинаковым как для первого года, так и для всех последующих.

За перевыпуск комиссия не взимается независимо от его причины ( , повреждения, техническая неисправность и др.).

Лимиты и комиссии

По сравнению с и Сбербанка, платежный инструмент уровня Платинум предоставляет более высокие лимиты на снятие наличных денежных средств (см. таблицу).

Если клиент превысил установленные ограничения, банк возьмет комиссию в размере:

• 0,5% от суммы превышения – при
• 1,25% от суммы – при

Спасибо от Сбербанка — бонусная программа

Главной особенностью платиновой карты от Сбербанка является повышенный процент начисления бонусов Спасибо, которые впоследствии держатель использует для оплаты товаров и услуг, приобретенных в магазинах-партнерах.

Подключение к бонусной программе происходит после получения карточки одним из способов:

• отправить СМС с текстом «СПАСИБО 1234 » на номер 900, вместо 1234 указать последние 4 цифры карты
• вставить платежный инструмент в картоприемник банкомата или терминала, выбрать раздел Бонусная программа , ввести свой номер телефона и получить чек, подтверждающий участие

Накопление бонусов осуществляется по принципу «кешбэка», то есть процент начисляется на сумму безналичных покупок.

Процент начисления бонусов Спасибо от Сбербанка при расчете картой Visa Platinum

Использование накопленных бонусов происходит из расчета 1:1 и применяется при расчете в торговых организациях-партнерах.

Преимущества и недостатки

При участии в бонусной программе и активном использовании карты в качестве платежного средства, клиент в короткий срок может компенсировать затраты на обслуживание.